Early Warning Indicators for The Monetary Sector and Their Impact on Banking Risks in Iraq
Article Sidebar
THIS IS AN OPEN ACCESS ARTICLE UNDER THE CC BY LICENSE
Main Article Content
Abstract
This study aims to analyze the relationship between early warning indicators in the monetary sector and banking risks in Iraq, by reviewing both theoretical and empirical frameworks and assessing the effectiveness of key monetary indicators in predicting the risks facing banking institutions. The significance of the research lies in its focus on early warning tools and their role in promoting financial stability and enhancing the efficiency of monetary and regulatory policies, especially in light of increasing economic challenges. The study is based on the hypothesis that there is a statistically significant relationship between early warning indicators and banking risks. The long-run results revealed an inverse relationship between the exchange rate and credit risk, indicating that exchange rate fluctuations are among the most influential indicators in forecasting banking risk levels in Iraq over time. In contrast, the relationship between money supply and credit risk was found to be positive, suggesting that long-term monetary expansion contributes to higher lending activity and, consequently, greater credit risk. This highlights the central bank’s crucial role in managing liquidity to balance growth and risk control. The study recommends enhancing the capabilities of banking sector personnel through specialized training and by learning from the experiences of advanced economies in risk management.
Downloads
Article Details
References
اولاً. المصادر العربية:
الاركوازي، حيدر علي سيف الله، 2024، تحليل انظمة الإنذار المبكر في تقييم الاداء المالي للقطاع المصرفي في العراق، رسالة ماجستير، كلية الادارة والاقتصاد، جامعه بغداد.
امال، بوروينة، زهرة، بقدي، 2017، إدارة المخاطر المصرفية على ضوء مقررات بازل دراسة لعينة من البنوك الجزائرية، رسالة ماجستير، كلية العلوم الاقتصادية والتجارية وعلوم التسيير، جامعة ابن خلدون-تيارت-
تقرير الإنذار المبكر للقطاع المصرفي، 2017، الفصل الأول، البنك المركزي العراقي، قسم الاستقرار النقدي والمالي، العدد الاول.
الزبيدي، سليم رشيد، 2014، أثر سعر الصرف في المؤشرات العامة لأسعار الاسهم –دراسة تطبيقية في سوق العراق للأوراق المالية للمدة (2011-2005)، رسالة ماجستير، جامعة كربلاء.
سويسي، عبير، 2018، إدارة المخاطر المصرفية وفق معايير بازل في النظام المصرفي (2000-2016)، رسالة ماجستير، كلية العلوم الاقتصادية والتجارية وعلوم التسيير، جامعة محمد خيضر – بسكرة.
صندوق النقد الدولي، 2023، النظام المالي العالمي في مواجهة ضغوط ارتفاع التضخم واسعار الفائدة
صوفان، العيد، بوليحة، الطيب، 2017، فعالية نظم الإنذار المبكر في التنبؤ بالأزمات المالية الازمه المالية العالمية 2007 نموذجا، مجلة الحقوق والعلوم الانسانية، جامعة جيجل، العدد 33، الجزائر.
العكيلي، صباح حسن، 2023، إدارة المخاطر المالية مدخل نظري وعملي، دار الايام، عمان.
محمد، صلاح علي، احمد، محمد المهدي، 2020، دور محاسبة التحوط في زيادة فعالية نظم الإنذار المبكر للتنبؤ بالأزمات المالية المصرفية – دراسة حالة بنك التضامن الاسلامي السودان-، مجلة البحوث والدراسات التجارية، مجلد 4، العدد 1، السودان.
ثانياً. المصادر الأجنبية:
Abba, G. O., Zachariah, P., & Inyang, E. E. (2013). Capital Adequacy Ratio and Banking Risks in the Nigeria Money Deposit Banks. Research Journal of Finance and Accounting,17-28.
Agenor, P. R., Jackson, T. P., & da Silva, L. P. (2020). Foreign exchange intervention and financial stability. Retrieved fromhttps://www.bis.org/publ/bppdf/bispap134.pdf.
Ndoka, S., & Kripa, E. ,2016, The Risk of Exchange Rate and its Connection with the Performance of the Banking Sector in Albania, European University of Tirana, 14 summer, 95-89.
Wen, S.-Y, 2017, Interest rate, risk-taking behavior, and banking stability in emerging markets, Journal of Applied Finance & Banking, 75,63–73, Scienpress Ltd.
Martin, F. M., Sánchez, J. M., & Wilkinson, O. (2023). The economic impact of COVID-19 around the world. Federal Reserve Bank of St. Louis Review, 105(2), 74–88.