Measuring and analyzing super efficiency in the Kuwaiti private banking sector in light of the Corona crisis: an applied study for the period 2015-2020
Article Sidebar
Main Article Content
Abstract
The research aims to measure the efficiency and super efficiency of the private banks listed on the Kuwait Stock Exchange for the period (2015-2020). And to show the impact of the Corona crisis on the efficiency and super efficiency indicators for these banks, which were measured using the Data Envelope Analysis (DEA) model and through the use of (accrued expenses, total deposits and paid capital) as inputs and (long-term investments, weighted average share and net loans) as outputs. The research concluded that the United Bank and the International Bank are the best operating banks in the research sample, as they achieved super efficiency and efficiency over the period (2015-2020) for a period of six years and was it occupies the first place. And the National Bank and the National Bank are inefficient and have not achieved any level of efficiency over the period (2015-2020) and their last rank came because of that. The research recommended reducing the inputs and resources used for banks that suffer from not reaching the optimal and efficient size, especially the bank the parents and the second National Bank did not reach the level of efficiency compared to the banks in the research sample. As well as the improvement of the indicators of some banks that did not achieve levels of efficiency by maximizing their outputs, and this needs a strategic change in addition to using the plans used by the United Bank and the International Bank and the administrative methods used. Considering them as reference banks, following in their footsteps and benefiting from their experience to achieve high levels of efficiency.
Downloads
Article Details
References
اولاً. المصادر العربية:
أبي بكر، سعيد أحمد، والسيد، حافظ محمد، (2020)، استعمال أسلوب البوتستراب وأسلوب للبيانات المغلفة على مرحلتين في تقدير الكفاءة النسبية لشركات تامين الأشخاص في السوق المصري، مجلة البحوث المالية والتجارية، المجلد 21 العدد الثالث.
بتال، أحمد حسين، (2012)، قياس وتحليل كفاءة أداء المصارف الخاصة في العراق باستخدام تكنيك تحليل مغلف البيانات، أطروحة دكتوراه -غير منشورة-، جامعة بغداد، العراق.
بوخاري، عبد الحميد، وساحة، علي، (2011)، التحرر المالي وكفاءة الأداء المصرفي في الجزائر، مداخلات الملتقى الوطني الثاني حول الأداء والتميز للمنظمات والحكومات، جامعة ورقلة، الجزائر. الوابل.
سعد بن علي، (2019)، قياس كفاءة البنوك في القطاع المصرفي السعودي في استخدام تحليل مغلف البيانات خلال الفترة 2013-2017، المجلة العالمية للاقتصاد والأعمال، المجلد 6 العدد 2.
بوعبدلي، أحلام، وعمان، أحمد، (2016)، قياس درجة الكفاءة التشغيلية ودورها في إدارة مخاطر السيولة في البنوك التجارية باستخدام تحليل مغلف البيانات دراسة حالة لبنك الخليج AGB للفترة 2010-2015 "DEA"، جامعة الشهيد حمه لخضر، مجلة رؤى اقتصادية، العدد 11، الجزائر.
حسن سيده أحمد، (2019)، قياس كفاءة المصارف التجارية المدرجة في البورصة المصرية باستخدام تحليل مغلف البيانات، المجلة العلمية للاقتصاد والتجارة.
الحسيني، همام عبدالوهاب، (2010)، أثر الودائع في تنشيط عملية الاستثمار المصرفي دراسة مقارنة لعينتين من المصارف العراقية والمصارف السعودية ذات القطاع الخاص، رسالة ماجستير-غير منشورة-، كلية الإدارة والاقتصاد، جامعة كربلاء، العراق.
سريح، فائز هليل، (2018)، قياس وتحليل العلاقة بين المؤشرات المالية والكفاءة المصرفية في بعض المصارف العراقية الخاصة، أطروحة الدكتوراه -غير منشورة-، جامعة العلوم والتكنولوجيا.
سفيان، بلقاسمي، (2014)، قياس كفاءة البنوك التجارية الجزائرية باستخدام أسلوب التحليل التطويقي للبيانات DEA، رسالة ماجستير غير منشورة، جامعة الدكتور الطاهر مولاي سعيدة، الجزائر.
السيد، أشرف، (2017)، قياس كفاءة البنوك الإسلامية في الدول العربية استخدام أسلوب مغلف البيانات الأردنية للعلوم الاقتصادية المجلد 4 العدد 1 عمان الاردن.
عزاوي، عليو وسريتي، ايمان (2017)، أثر كفاءة التكلفة المصرفية على أداء المصارف التجارية الليبية، مجلة دراسات الاقتصاد والأعمال المجلد 6 عدد واحد ليبيا.
العاني، إيناس شاكر، (2020)، توظيف أسلوب الكفاءة الفائقة لبناء محفظة استثمارية مثلى في سوق العراق للأوراق المالية، رسالة ماجستير -غير منشورة-كلية الإدارة والاقتصاد، جامعة الأنبار، العراق.
العنيزي، وسام حسين، (2015)، قياس كفاءة القطاع المصرفي العراقي الخاص باستخدام نموذج التحليل الحدودي العشوائي للمدة (2007-2011)، مجلة الغري للعلوم الاقتصادية والإدارية، المجلد 12، العدد 35، العراق.
القیسی، فوزان عبد القادر، (2017)، تحليل العوامل المؤثرة على أداء البنوك التجارية باستخدام نموذج CAMELS دراسة تطبيقية على البنوك التجارية المدرجة في بورصة عمان، المجلة الأردنية لإدارة الإعمال، (المجلد 13، العدد 4).
منصوري عبد الكريم، (2014)، كفاءة النسبية ومحدداتها للأنظمة الصحية باستخدام تحليل مغلف البيانات البلدان المتوسطة والمرتفعة الدخل، أطروحة دكتوراه -غير منشورة-، جامعه أبي بكر بلقايد تلمسان الجزائر.
الهاشمي، ليلي عبد الكريم محمد، والجبوري، جمال هداش محمد حسين، (2017)، الإدارة المصرفية وأثرها على القيمة السوقية للمصارف دراسة تحليلية لعدد من المصارف الحكومية والأهلية، المؤتمر العلمي الدولي الأول لجمعية إدارة العراقية جامعة كوية.
الهيبل، نهاد ناهض فؤاد، (2013)، قياس الكفاءة المصرفية باستخدام نموذج حد التكلفة العشوائية دراسة تطبيقية على المصارف المحلية في فلسطين، رسالة ماجستير -غير منشورة-، الجامعة الإسلامية، غزة كلية التجارة قسم المحاسبة والتمويل.
الوابل، سعد بن علي، (2019)، قياس كفاءة البنوك في القطاع المصرفي السعودي خلال المدة (2013-2017) باستخدام تحليل مغلف البيانات.
ثانياً. المصادر الأجنبية:
Alcantud, José Carlos R., (2020), Fuzzy Techniques for Decision Making 2018, Publisher: university of Salamanca, Spain.
Al-Delaimi, S. K., & Al-Ani, A. H., (2006), Using data envelopment analysis to measure cost efficiency with an application on Islamic banks, Scientific Journal of Administrative Development, (Vol.4, No.6).
Alrashidi, A., (2015), Data Envelopment Analysis for Measuring the Efficiency of Head Trauma Care in England and Wales. (Unpublished MSc. Dissertation). Salford Business School, United Kingdom.
Coelli, T.J., Rao, D.S.P., O'Donnell, C.J. & Battese, G.E., (2005), an introduction to efficiency and productivity analysis, Springer.
Cooper, W., Seiford, L. M., & Tone, K., (2002), Data Envelopment Analysis: A Comprehensive Text with Models, Applications, References and DEA-Solver Software, Edition: 1st, Publisher: Springer US.
Daft, Richard L., (2004), Organization Theory and Design, 7 th edition.
Fried, H. O., Lovell, C. K., Schmidt, S. S., & Schmidt, S. S. (Eds.), (2008), the measurement of productive efficiency and productivity growth. Oxford University Press.
Gitman, Lawrence j. and Zutter, Chad j., (2012), Principles of Managerial Finance, (13 Th ed.), USA: Prentice Hall.
Kumar, N; & Singh. A., IOSR, (2015), Measuring Technical and Scale Efficiency of Banks in India Using DEA, Journal of Business and Management, 17 (1).
Luo, D., (2016), the development of the Chinese financial system and reform of Chinese commercial banks, Edition: 1, Publisher: Palgrave Macmillan UK.
11. Novickyte, L & Drozdz, J., (2018), Measuring the Efficiency in the Lithuanian Banking Sector: the DEA Application" Int. J. Financial Stud. 6, 37, (1-15).
12. Siddiqui, H.A., (2012), an application of Data Envelopment Analysis to study the Technical Efficiency of UAE banks in the pre and post crisis period, MSc Finance and Banking. The British University in Dubai. Available from. USA.
Zhu, J., & Cook, W. D., (Eds.) (2007), Modeling data irregularities and structural complexities in data envelopment analysis, Edition: 1, Publisher: Springer Science & Business Media.
Zhu, J., (2015), Data envelopment analysis: a handbook of models and methods, Edition: 1, Publisher: Springer US.
Zhu, Joe., (2016), Data Envelopment Analysis a Handbook of Empirical Studies and Applications. First edition, Springer Science + Business Media New York.